Leverage Forex (เลเวอเรจ) คืออะไร? วิธีใช้งานเครื่องมือเทรดที่นักลงทุนมือใหม่ควรรู้!

Leverage Forex คือเครื่องมือที่ช่วยให้เราใช้เงินทุนไม่มาก แต่สามารถเปิดออเดอร์ที่ใหญ่ขึ้นได้ หลายคนเลยมองว่าเป็นตัวช่วยเพิ่มโอกาสทำกำไร เพราะขยับนิดเดียวก็เห็นผลกำไรงอกเงยขึ้นเท่าตัว แต่ Leverage ก็ไม่ได้มีแค่ด้านดีเสมอไป เพราะ Leverage จะขยายทั้งกำไรและขาดทุนไปพร้อมกัน ถ้าเทรดถูกทางก็ได้เร็ว แต่ถ้าผิดทางเพียงเล็กน้อย พอร์ตก็สามารถติดลบแรงกว่าที่คิดได้เหมือนกัน

บทความนี้ QRS จะพาทุกคนไปทำความเข้าใจว่า Leverage Forex คืออะไร ทำงานยังไง และมีอะไรที่ต้องระวังก่อนใช้งาน เพื่อให้สามารถวางเทรดได้อย่างมีแบบแผนมากยิ่งขึ้น

Key Takeaway

• Leverage forex คือการเพิ่มอำนาจการซื้อขายโดยใช้เงินวางประกัน (Margin) เพียงจำนวนเล็กน้อย เพื่อควบคุมสัญญาที่มีมูลค่าสูงกว่าหลายเท่าตัว

• การเลือกใช้ Leverage ที่เหมาะสมต้องพิจารณาจากแผนการเทรด รูปแบบความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และกลยุทธ์เฉพาะตัวของนักลงทุน

• Leverage เป็นดาบสองคม ที่สามารถขยายทั้งผลกำไรและผลขาดทุนในสัดส่วนที่เท่ากัน

• การใช้ Stop Loss และการคำนวณ Position Sizing เป็นสิ่งสำคัญในการควบคุมความเสี่ยงเมื่อเทรดด้วย Leverage สูง

รู้จัก Leverage forex คืออะไร

Leverage Forex (เลเวอเรจ) คือเงินของโบรกเกอร์เปิดโอกาสให้นักลงทุนสามารถนำไปใช้เพื่อขยายอัตราส่วนในการลงทุนให้ใหญ่กว่าทุนที่ตัวเองมีอยู่ได้ มักจะแสดงเป็นอัตราส่วน เช่น 1:100 หมายความว่า เงินทุนเพียง 1 ดอลลาร์ สามารถใช้ควบคุมมูลค่าการซื้อขายได้มากถึง 100 ดอลลาร์เลยทีเดียว

ในตลาด Forex การซื้อขาย 1 Standard Lot จะขนาดสัญญาสูงถึง 100,000 หน่วยของสกุลเงินหลัก ซึ่งถือเป็นจำนวนเงินที่ค่อนข้างสูงสำหรับนักลงทุนรายย่อย หากไม่มี Leverage เข้ามาช่วย การเปิดออเดอร์เพียงครั้งเดียวอาจต้องใช้เงินทุนจำนวนมาก ทำให้หลายคนเข้าถึงตลาดนี้ได้ยากขึ้น 

ดังนั้น Leverage จึงเป็นหนึ่งในกลไกสำคัญที่ช่วยลดข้อจำกัดด้านเงินทุน และเปิดโอกาสให้นักลงทุนทั่วไปสามารถเข้ามามีส่วนร่วมในตลาดการเงินระดับโลก พร้อมสร้างโอกาสทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาได้มากขึ้น อย่างไรก็ตาม การใช้ Leverage ควรอยู่ภายใต้กรอบการบริหารความเสี่ยงที่ชัดเจน เพราะยิ่งเพิ่มโอกาสทำกำไร ก็ยิ่งเพิ่มความเสี่ยงในการขาดทุนเช่นกัน

QRS ชวนอ่านบทความดี ๆ เพิ่มเติม : เทรดสินทรัพย์ยอดนิยมด้วย MT5 | QRS Global

กลไกการทำงานของ Leverage forex เป็นอย่างไร

กลไกการทำงานของ Leverage ตั้งอยู่บนพื้นฐานของการวางเงินประกัน หรือที่เรียกว่า Margin โดยโบรกเกอร์จะทำหน้าที่เป็นผู้สนับสนุนสภาพคล่องให้ เมื่อมีการเปิดคำสั่งซื้อขาย เงินทุนส่วนหนึ่งในบัญชีจะถูกล็อกไว้เป็นหลักประกันชั่วคราว และส่วนที่เหลือจะถูกเติมเต็มด้วย Leverage

ตัวอย่างการลงทุนจริง
หากต้องการซื้อคู่เงิน EUR/USD จำนวน 1 Standard Lot (100,000 หน่วย) ที่ราคา 1.10000 มูลค่าสัญญาจริงคือ 110,000 ดอลลาร์

กรณีเทรดแบบ 1:1 (ไม่มี Leverage): ต้องมีเงินในบัญชีเต็มจำนวน 110,000 ดอลลาร์
กรณีเทรดแบบ 1:500 (ใช้ Leverage): นักลงทุนจะใช้เงินวางประกันเพียง 220 ดอลลาร์เท่านั้น (110,000 / 500)

Leverage ช่วยให้นักลงทุนใช้เงินทุนเริ่มต้นน้อยลง และเหลือเงินไว้บริหารพอร์ตหรือเปิดออเดอร์อื่นได้มากขึ้น อย่างไรก็ตาม กำไรและขาดทุนจะคำนวณจาก “มูลค่าสัญญาเต็ม” 110,000 ดอลลาร์ ไม่ใช่เงินวางประกัน 220 ดอลลาร์ จึงเป็นเหตุผลที่ Leverage ช่วยเพิ่มโอกาสทำกำไรได้เร็ว แต่ก็มาพร้อมความเสี่ยงที่สูงขึ้นเช่นกัน

Margin และ Leverage ต่างกันอย่างไร

หลายคนมักสับสนระหว่าง Margin และ Leverage แม้ทั้งสองอย่างจะเกี่ยวข้องกัน แต่ความหมายต่างกัน โดย Margin คือเงินวางประกันที่ใช้เปิดออเดอร์ ส่วน Leverage คืออัตราทดที่ช่วยเพิ่มกำลังซื้อขายจากเงินจำนวนนั้น

โดยทั่วไป ยิ่งใช้ Leverage สูง เงิน Margin ที่ต้องใช้ก็จะยิ่งน้อยลง เช่น 
Leverage 1:100 ใช้ Margin 1%
Leverage 1:500 ใช้ Margin 0.2% 
Leverage 1:1000 ใช้ Margin 0.1% ของมูลค่าสัญญา

ดังนั้น การเลือกโบรกเกอร์ Forex ที่มีความน่าเชื่อถือ โปร่งใส และระบุนโยบาย Margin อย่างชัดเจนจึงสำคัญ เพราะในช่วงตลาดผันผวนสูง บางโบรกเกอร์อาจปรับเงื่อนไข Margin ชั่วคราว เพื่อช่วยควบคุมความเสี่ยงของระบบและนักลงทุนเอง

เลือก Leverage เท่าไหร่ดี

คำถามที่นักเทรด Forex หลายคนสงสัยคือ “ควรใช้ Leverage เท่าไหร่ถึงจะเหมาะสม?” จริง ๆ แล้วคือไม่มีตัวเลขที่ดีที่สุด เพราะ Leverage ที่เหมาะสมขึ้นอยู่กับสไตล์การเทรดและระดับความเสี่ยงที่รับได้ของนักลงทุนแต่ละคน

• สำหรับสาย Scalping หรือเทรดสั้นมาก มักเลือกใช้ Leverage สูง เช่น 1:500 ขึ้นไป เพราะต้องการทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาสั้น ๆ 
• ส่วน Day Trading หรือการเทรดจบภายในวัน มักใช้ Leverage ระดับกลางประมาณ 1:100-1:200 เพื่อรักษาสมดุลระหว่างโอกาสทำกำไรและการคุมความเสี่ยง 
• ขณะที่ Swing Trading หรือการถือออเดอร์ข้ามวัน มักเหมาะกับ Leverage ต่ำ เช่น 1:10-1:50 เพราะต้องเผชิญทั้งความผันผวนและค่า Swap

นอกจากนี้ เงินทุนก็เป็นอีกปัจจัยสำคัญ หากมีทุนน้อย Leverage สูงอาจช่วยให้เปิดออเดอร์ได้ง่ายขึ้น แต่ถ้ามีเงินทุนมาก การใช้ Leverage ต่ำจะช่วยลดแรงกดดันจากการแกว่งของราคา และทำให้บริหารความเสี่ยงได้สบายใจกว่า

ข้อดีของการใช้ Leverage forex มีอะไรบ้าง

หากคุณมีความรู้เรื่องการลงทุน แะบริหารการใช้ทุนกับ Leverage Forex ไว้แล้วอย่างดี สิ่งนี้จะกลายเป็นเครื่องมือสำคัญที่ช่วยเพิ่มโอกาสในการเทรด และมอบข้อดีให้กับนักลงทุนได้หลายด้าน ดังนี้

เพิ่มประสิทธิภาพของเงินทุน (Capital Efficiency): ช่วยให้นักลงทุนไม่ต้องนำเงินทั้งหมดไปวางไว้ในออเดอร์เดียว แต่สามารถแบ่งเงินส่วนที่เหลือไปบริหารพอร์ต หรือกระจายความเสี่ยงในสินทรัพย์อื่นได้

เพิ่มโอกาสในการสร้างกำไร: แม้ราคาตลาดจะขยับเพียงเล็กน้อย เช่น 10-20 pips แต่เมื่อมี Leverage เข้ามาช่วยขยายมูลค่าการเทรด ผลตอบแทนที่ได้อาจสูงขึ้นเมื่อเทียบกับเงินทุนเริ่มต้น

เข้าถึงตลาดระดับโลกได้ง่ายขึ้น: ช่วยให้นักลงทุนรายย่อยที่มีเงินทุนหลักร้อยหรือหลักพันดอลลาร์ สามารถเข้ามาซื้อขายในตลาดเดียวกับสถาบันการเงินขนาดใหญ่ได้

การใช้ Leverage forex มีความเสี่ยงอะไรบ้าง

ใครที่เป็นสายลงทุนต้องรู้กันดีอยู่แล้วว่าทุกการลงทุนมีความเสี่ยง และการใช้ Leverage forex จะมีความเสี่ยงอะไรบ้าง มาดูกัน

• ขาดทุนมากกว่าทุนจริงได้ การใช้ Leverage ทำให้ขนาดการเทรดใหญ่ขึ้น แม้ตลาดเคลื่อนไหวเพียงเล็กน้อยก็อาจทำให้พอร์ตติดลบหนัก
• เสี่ยงโดน Margin Call และ Stop Out หากเงินในพอร์ตไม่พอค้ำประกัน โบรกเกอร์สามารถปิดออเดอร์อัตโนมัติ ส่งผลให้พอร์ตเสียหายหรือหมดได้ภายในเวลาอันสั้น
• ความผันผวนของตลาดส่งผลแรงขึ้น การเคลื่อนไหวของราคาที่ดูเล็กน้อย อาจกลายเป็นกำไรหรือขาดทุนจำนวนมากเมื่อใช้ Leverage สูง
• เพิ่มโอกาส Overtrade โดยไม่รู้ตัว ใช้เงินน้อยแต่เปิดออเดอร์ใหญ่ได้ ทำให้หลายคนเทรดบ่อยเกินไป เสี่ยงสะสมการขาดทุน
• เกิดความเครียดและตัดสินใจผิดพลาดง่าย พอร์ตที่ขึ้นลงเร็วจาก Leverage สูง อาจทำให้เกิดอารมณ์ร่วม เช่น กลัวหรือโลภ จนนำไปสู่การเทรดที่ไม่มีระบบ
• เข้าใจผิดว่าทำกำไรง่าย มือใหม่จำนวนมากมองว่า Leverage ช่วยให้รวยเร็ว แต่ในความเป็นจริง ความเสี่ยงก็เพิ่มขึ้นในอัตราเดียวกัน
• ขาดการบริหารความเสี่ยง (Risk Management) หากไม่มีการตั้ง Stop Loss ไม่วางแผนเงินทุนอย่างเหมาะสม การใช้ Leverage จะยิ่งเพิ่มโอกาสล้างพอร์ต

เคล็ดลับการบริหารความเสี่ยงเมื่อใช้ Leverage forex

เพื่อให้การเทรด Forex มีความยั่งยืนมากขึ้น QRS ขอแนะนำแนวทางบริหารความเสี่ยงที่นักลงทุนควรให้ความสำคัญ ดังนี้

• ใช้ Stop Loss ทุกครั้ง: การตั้งจุดตัดขาดทุนที่ชัดเจนช่วยจำกัดความเสียหาย และป้องกันไม่ให้ Leverage ส่งผลกระทบต่อพอร์ตมากเกินไป
• คำนวณ Position Sizing: ก่อนเปิดออเดอร์ ควรรู้ว่าความเสี่ยงครั้งนั้นคิดเป็นกี่เปอร์เซ็นต์ของพอร์ต โดยทั่วไปไม่ควรเกิน 1-3% เพื่อหลีกเลี่ยงการเทรดตามอารมณ์หรือความโลภ
• เฝ้าระวังระดับ Margin Level: ควรรักษา Margin Level ให้อยู่ในระดับปลอดภัย เช่น มากกว่า 500% ขึ้นไป เพื่อเตรียมรับมือกับความผันผวนที่อาจเกิดขึ้น
• เริ่มต้นจากน้อยไปมาก: สำหรับผู้ที่ยังไม่ชำนาญ ควรเริ่มใช้ Leverage ในระดับต่ำก่อน แล้วค่อยปรับเพิ่มเมื่อมีระบบเทรดที่แม่นยำและบริหารความเสี่ยงได้ดีขึ้น

Leverage Forex คือเครื่องมือสำคัญที่ช่วยเพิ่มกำลัง หากนักลงทุนใช้อย่างถูกต้อง

อย่างที่เห็นกันว่า Leverage Forex คือเครื่องมือสำคัญที่ช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงตลาดการเงินระดับโลกได้ง่ายขึ้น แม้มีเงินทุนเริ่มต้นไม่มาก แต่ในขณะเดียวกันก็เป็นเครื่องมือที่ต้องใช้อย่างมีความเข้าใจ เพราะผลลัพธ์ของการเทรดไม่ได้ขึ้นอยู่กับการใช้ Leverage สูงเพียงอย่างเดียว แต่อยู่ที่การวางแผน พื้นฐานความรู้เกี่ยวกับการลงทุน และการบริหารความเสี่ยงอย่างมีวินัย 

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการใช้ Leverage Forex อย่างมั่นใจ การเลือกโบรกเกอร์ที่มีระบบมั่นคง เงื่อนไขชัดเจน และมีทีมงานพร้อมดูแล ถือเป็นอีกปัจจัยสำคัญที่ไม่ควรมองข้าม โดย QRS Global พร้อมให้บริการเทรด Forex อย่างมืออาชีพ รองรับทั้งนักลงทุนมือใหม่และผู้มีประสบการณ์ พร้อมทีม Customer Service คนไทยที่ดูแลตลอด 24 ชั่วโมง เพื่อให้ทุกการเทรดเป็นไปอย่างราบรื่นและปลอดภัยมากขึ้น

ช่องทางการติดต่อ
Line: @qrsglobal
Facebook: QRS Global

คำถามที่พบบ่อย

มือใหม่ ควรใช้ Leverage เท่าไหร่?

สำหรับมือใหม่แนะนำให้ว่าควรใช้ Leverage ในระดับต่ำ เช่น 1:10 ถึง 1:30 เพราะเป็นระดับที่ช่วยควบคุมความเสี่ยงได้ดีกว่า และลดความรุนแรงของการขาดทุนในช่วงที่ยังอยู่ระหว่างเรียนรู้ ทดลองระบบเทรด

มือใหม่สามารถใช้ Leverage Forex ได้อย่างปลอดภัยหรือไม่?

มือใหม่สามารถใช้ Leverage ได้อย่างปลอดภัย หากเริ่มต้นจากการทำความเข้าใจกลไกให้ชัดเจนก่อนเทรดจริง โดยควรเลือกใช้ Leverage ในระดับต่ำ ตั้ง Stop Loss ทุกครั้ง และหลีกเลี่ยงการเปิดออเดอร์ใหญ่เกินพอร์ต นอกจากนี้ QRS แนะนำให้ฝึกผ่านบัญชี Demo ก่อน เพื่อทดลองคำนวณ Margin และฝึกควบคุมความเสี่ยงให้คุ้นเคย

Leverage เยอะดีกว่าเสมอสำหรับการเทรด Forex หรือไม่?

Leverage สูงมีข้อดีคือใช้เงินวางประกันน้อยลง และเพิ่มโอกาสทำกำไรจากเงินทุนที่มีได้มากขึ้น แต่ในขณะเดียวกันก็เพิ่มความเสี่ยงในการขาดทุนเช่นกัน ดังนั้น Leverage เยอะจะเหมาะก็ต่อเมื่อนักเทรดมีแผนบริหารความเสี่ยงที่ชัดเจน และไม่เปิดออเดอร์ใหญ่เกินขนาดบัญชี

Stop Out และ Margin Call เกี่ยวข้องกับ Leverage อย่างไร?

เมื่อใช้ Leverage สูง หากตลาดเคลื่อนที่ผิดทาง เงินหลักประกันจะลดลงเร็วกว่าปกติ หาก Margin Level ลดลงถึงระดับที่โบรกเกอร์กำหนด ระบบจะแจ้งเตือนผ่าน Margin Call และหากยังลดลงต่อจนถึงระดับวิกฤต ระบบจะปิดออเดอร์อัตโนมัติ หรือ Stop Out เพื่อป้องกันความเสียหายที่อาจเกินกว่าเงินทุนในบัญชี

โบรกเกอร์กำหนดระดับ Leverage สูงสุดอย่างไร?

โดยทั่วไปโบรกเกอร์จะกำหนดระดับ Leverage สูงสุดจากหลายปัจจัย เช่น กฎระเบียบของหน่วยงานกำกับดูแล ประเภทสินทรัพย์ที่เทรด และขนาดเงินทุนในบัญชี สินทรัพย์ที่มีความผันผวนสูงอย่างคริปโตหรือหุ้นรายตัว มักมี Leverage ต่ำกว่าคู่เงินหลัก ขณะที่บัญชีขนาดใหญ่อาจถูกปรับลด Leverage เพื่อช่วยควบคุมความเสี่ยงทั้งต่อนักลงทุนและระบบของโบรกเกอร์

จะเกิดอะไรขึ้นหากขาดทุนเกินกว่า Margin เมื่อใช้ CFD Leverage?

หากเทรด CFD ด้วย Leverage แล้วขาดทุนจน Margin ต่ำกว่าเกณฑ์ ระบบจะเริ่มแจ้งเตือนผ่าน Margin Call และหาก Margin Level ลดลงต่อจนถึงระดับ Stop Out ระบบจะปิดออเดอร์อัตโนมัติเพื่อลดความเสียหาย อย่างไรก็ตาม ในช่วงตลาดผันผวนรุนแรง ผลขาดทุนอาจเกิดขึ้นเร็วกว่าปกติ